Американская валюта считается куда более надежной, чем рубль. Под этим тезисом есть основания, однако инфляция характерна практически для всех валют, в нормально развивающемся современном обществе от нее никуда не убежать.

Уровень инфляции в США по месяцам и годам

Приведенная таблица содержит как исторические, так и свежие данные (они автоматически обновляются раз в месяц).

Как видим, в на протяжении последних лет степень повышения цен в Америке колеблется у отметки 3%, в отдельные периоды наблюдается даже дефляция.

Сравнение инфляции доллара и рубля

Для удобства сопоставления приведем таблицу и график изменения уровня обесценивания денежной массы в США и РФ.

Следует заметить, что данные являются чисто ориентировочными и имеют определенную погрешность.

Вряд ли стоит напоминать, что российские и западные пользуются разными методиками оценки. Кроме того, потребительская корзина среднего россиянина и среднего американца отличается по своим компонентам. Поэтому рост цен в одних и тех же отраслях по-разному воздействует на реальную покупательную способность денег.

Основные выводы

• Обесценивание американской валюты сравнительно стабильно. В целом, доллар дешевеет гораздо медленнее, чем рубль, хотя в последние годы разрыв сокращается.
• Валюту как способ хранения денег можно считать хорошим вариантом в плане защиты от инфляции, так как ее уровень для «баксов» можно прогнозировать более уверенно.

Поясним последний пункт. Речь идет не о меньшей скорости обесценивания как таковой, а в том, что ее удешевление легче предсказать и заложить в свои расчеты. Иначе говоря, рубль может дешеветь как со скоростью 5% в год, так и со скоростью 20%. Положив сбережения на банковский депозит под 10% вы либо выиграете, либо проиграете. Причем предсказать колебания довольно сложно.

Используя же вклады в валюте с существенно более низкой ставкой (5%), можно добиться почти гарантированной защиты сбережений.

Экономика государства тесно связана с американской хрустящей купюрой, поэтому люди постоянно отслеживают финансовую ситуацию этой страны. Инфляция доллара в США и, например, в России, будет разной. Если сравнивать надежность валюты этих двух стран, то преимущество все-таки отдают американской денежной единице. Люди, которые хотят выгодно вложить свои сбережения и не пострадать от такого процесса, обращают внимание на зарубежные активы. Конечно, доход будет несколько ниже, чем от других инвестиций, но уровень инфляции находится на минимальной отметке.

Если рассматривать историю развития национальной валюты США по годам, можно отметить резкие скачки уровня цен. Привычная стабильность жизни среднестатистического американца была нарушена после Второй мировой войны. До этого времени, конечно, были небольшие эпизоды гиперинфляции в 1775-1783 гг. и во время Гражданской войны 1861 г. Середина и конец 19 столетия для американцев ознаменовались дефляцией.

Со времен Второй мировой войны индекс цен постоянно растет. В США для измерения уровня инфляции используют индекс потребительских цен, который показывает изменения в стоимости основного комплекта продуктов в городском районе для обычного жителя Америки. Этот показатель напрямую зависит и от доходов потребителей. За несколько сотен лет исследования алгоритм вычисления индекса значительно менялся. Это связано с изменением набора продуктов, привычек людей, количества населения.

Для того чтобы высчитать уровень инфляции доллара в другой стране, необходимо проанализировать ситуацию с национальной валютой. Поэтому для определения инфляции доллара в России необходимо знать график роста цен на продукты в рублях, а также насколько изменился курс американской денежной единицы к национальной валюте.

Анализ изменений за 2 десятилетия

Оглядываясь на 20 лет назад, можно увидеть разительные изменения в экономике двух стран. Так, в 1992 г. РФ билась в лихорадке гиперинфляции, когда курс доллар/рубль с отношения 1:125 подскочил до уровня 1:414 всего лишь за несколько месяцев. А в конце 1993 г. это отношение удивило гигантским прыжком – 1:1247. Рассматривая значения этих двух валют по годам, можно четко проследить активный рост американского «зеленого». Например, данные за несколько следующих лет:

1. В 1994 г. за 1$ давали 3512 рублей.
2. 1995 г. 1$ = 3623 руб.
3. 1996 г. 1$ = 4640 руб.
4. 1997 г. 1$ = 5960 руб.

Такая непростая ситуация вынудила правительство провести реформу в сфере финансов, вследствие чего 10 000 руб. приравнивались к 10 рублям. Таким образом, удалось несколько задержать стремительный рост инфляции, в 1998 г. за 1 американскую денежную единицу отдавали всего лишь 5 руб. 96 коп. Но через полгода ситуация настолько усложнилась, что в РФ был объявлен дефолт, а курс допрыгнул до 20 руб. 65 коп. И это значение росло, уже в следующем 1999 г. он увеличился на 7 рублей. 2000 год стал успокоением для россиян, так как инфляция сбавила обороты, увеличив курс к концу года всего лишь на 1-2 руб. После незначительной передышки экономический процесс, который за 20 лет целенаправленно уничтожал экономику страны, снова стал набирать обороты. Поэтому в конце 2001 г. все с ужасом смотрели на уровень 30 руб. 14 коп.

За 10 лет можно было бы сделать положительные выводы, ведь экономика все-таки поубавила свою прыть, и уровень негативных изменений даже понизился в период с 2005 г. (28,8) по 2007 г. (24,57). Но 2008 год стал началом нового скачка, и в марте 2016 г. курс доллар/рубль = 1:68,4.

В сравнении с золотом

В США экономическая ситуация более стабильна, поэтому уровень инфляции уже несколько лет находится на уровне нескольких процентов. С 1920 по 2008 г. значение этого параметра для зеленого бакса в США возрсло на 19,438%. Чтобы лучше понять ситуацию в стране, нужно использовать более постоянный эквивалент, например, троицкую унцию золота.

Период 1997-2001 гг. был достаточно стабильным для страны, потому что стоимость золота находилась практически на одном уровне – 276-287 долларов. С 2002 года ситуация кардинально изменилась, национальная зеленая купюра стала дешеветь по отношению к золоту, а оно, соответственно, дорожало. Если в 2002 году за 1 унцию золота отдавали 342,75 бакса, то в 2007 году – 836,5.

Если сравнивать доллар с золотом, здесь можно наглядно увидеть, что уровень инфляции национальной валюты каждый год возрастает и достигает критических отметок. За год доллар обесценивается по отношению к золоту приблизительно на 20%. Посчитав инфляцию в США и России за последние 100 лет, можно увидеть колоссальную разницу между экономикой этих стран. В США этот показатель равен 2291,3%, а в России – около 8 млн процентов.

Инфляция доллара США по отношению к золоту

Инфляцию доллара сложно оценить, так как официальная инфляция доллара в США может значительно отличаться от инфляции доллара в других странах.

Если брать официальную статистку по инфляции в США, она не превышает нескольких процентов в год на протяжении многих лет. Но инфляция зависит от количества напечатанных денег. Как видно на графике деньги в последнее время печатаются хорошо:

Если в США по официальным данным нет высокой инфляции, значит деньги печатаются для других стран и инфляция доллара происходит в других странах.

Чтобы оценить инфляцию доллара будем использовать золото, как меру ценности на протяжении многих веков. За основу возьмем стоимость тройской унции золота на конец года:

Например в период с 1997 по 2001 год стоимость золота была почти постоянной:

1997-$ 289,20 1998 - $ 287,45 1999 - $ 290,85 2000 - $ 272,65 2001 - $ 276,50

Но с 2002 года золото начало дорожать в долларах, т.е. доллар по отношению к золоту начал обесцениваться :

2002 - $ 342,75 2003 - $ 417,25 2004 - $ 435,15 2005 - $ 513,00 2006 - $ 635,70 2007 - $ 836,50

Так в 2005 году доллар обесценился по отношению к золоту на 17,9% , в 2006 году - на 23,9% , а в 2007 на 30,6% .

В среднем за последние годы, инфляция доллара по отношению к золоту составляет 20% годовых. Скорее всего в золоте надувается пузырь.

Вот так выглядит отношение доллара к золоту и евро за 9 лет:

Если золото в конце 2008 года стоило 865 долл., то уже в конце 2009 - 1100 долл., а в конце 2010 - 1400 долл. - т.е. инфляция доллара США за 2009 год по отношению к золоту составила 27% , + инфляция доллара США за 2010 год еще 27%. Грубо доллар по отношению к золоту всего за два года потерял половину своей стоимости.

А если взять период с начала 2002 г (276,5) по начало 2011(1400) получим обесценение доллара по отношению к золоту за 9 лет более чем на 500% .

Это означает, что 200 долларов США в начале 2002 года в пересчете на золото равны 1000 долларам сегодня. И наоборот, 1000 долларов сегодня - это 200 долларов в 2002 году.

Курс доллара США USD по годам в России:

См. также:

Американский доллар справедливо относят к категории наиболее стабильных и надежных мировых валют. История этой денежной единицы состоит из множества фактов и событий, которые предопределили такое положение дел. Например, до самого начала Второй мировой войны цены на товары и услуги в Соединенных Штатах Америки отличались завидной стабильностью. В качестве исключений можно назвать периоды гиперинфляции, которые были вызваны огромными финансовыми вложениями во время войны за независимость в 1775-1783 годах и затратами в ходе Гражданской войны 1861-1865 годов.

Кроме того, американской финансовой системе присущи несколько периодов дефляции, или отрицательной инфляции доллара. К таким отрезкам относятся экономические кризисы 40-х и 70-х годов девятнадцатого века, а также Великая депрессия.

Инфляция в США после окончания Второй мировой войны

В следующие сорок лет по окончании Второй мировой войны в Америке был зафиксирован перманентный рост индекса цен. Особенных темпов инфляция курса долларов достигла на отрезке с 1973 года до начала 1980-х годов. Эксперты называют основной причиной роста цен в данный промежуток времени введение ограничений организацией OPEC на поставки нефти в США.

Кроме того, другими факторами инфляции доллара стали:

• прекращение практики обмена американской валюты на золото по установленному курсу;
• девальвация почти на 8%;
• переход к использованию плавающих обменных курсов других денежных единиц.

Индекс потребительских цен в Соединенных Штатах Америки

Индекс потребительских цен относится к числу основных и наиболее объективных показателей, которые характеризуют уровень инфляции доллара в США. Начиная с 1919 года, данные индекса потребительских цен каждый месяц издаются статистическим бюро Департамента труда США. Для определения этого показателя применяется метод замера изменения стоимости определенных товаров и услуг в густонаселенных регионах страны. При этом учитывается совокупный доход потребителей и часть этого дохода, расходуемая на покупки.

Необходимо отметить, что публикуемый индекс потребительских цен в первую очередь указывает на стоимость жизни в том или ином регионе США. В то же время статистические данные каждого месяца традиционно являются тем ориентиром, который служит для определения уровня инфляции доллара в стране. Стоит отметить, что за время использования индекса потребительских цен методика его определения неоднократно изменялась.

При этом учитывались существующие финансовые и экономические условия, а также другие факторы. Например, в годы вооруженных конфликтов уровень потребления продуктов определенной категории снижался. Также на способы вычисления индекса цен оказывали влияние актуальные сведения переписи населения, а также трансформация конъюнктуры потребления.

Абсолютное изменение стоимости товаров и услуг

Уместным будет в данном материале привести примеры абсолютного изменения стоимости товаров и услуг. Но прежде необходимо отметить, что, согласно статистическим данным, с 1957 по 2007 гг. индекс потребительских цен в Америке вырос более чем в семь раз. В то же время следует учитывать, что для некоторых товаров или услуг этот показатель может быть еще больше или же наоборот меньше. Анализ имеющихся данных дает возможность оценить уровень инфляции доллара по годам.

Так, 50-е годы прошлого века стоимость почтовой марки в США составляла 3 цента, а в 2007 году — 41 цент. Таким образом, цена на данный товар выросла почти в 13,7 раза. Другой пример. Гамбургер Big Mac сети ресторанов McDonald"s впервые поступил в продажу в 1962 году и стоил тогда 45 центов. На данный момент цена этого сэндвича составляет 3,22 доллара США. Таким образом, гамбургер вырос в цене в 7,1 раза, что сопоставимо с официальными статистическими данными роста индекса потребительских цен за указанный период.

Еще один пример. На момент запуска сети гостиниц Motel 6 в городе Санта-Барбара (Калифорния) в 1962 году стоимость простого номера составляла 6 американских долларов. Кстати, этот факт был подчеркнут и в названии мотелей. На данный момент цена суточной аренды аналогичных апартаментов составляет 110 долларов. Таким образом, стоимость номера за полвека выросла в 18,3 раза.

Гарантии государства

В заключение необходимо подчеркнуть одну важную деталь. В Америке наряду с инфляцией доллара США и ростом индекса потребительских цен увеличивается и гарантируемая законом минимальная оплата труда. Так, минимальная зарплата в 1950 году составляла 75 центов в час. В 2007 году этот показатель был равен 5,85 долларам в час. То есть, законодательно установленная минимальная оплата труда выросла в 7,80 раза. Кроме того, в 2008 году этот показатель составил 6,55 долларов в час, а уже в 2009 году — 7,25 американских долларов в час.

Инфляция вызывает обеспокоенность у всех слоев населения страны, поэтому очень важно разобраться в ее основных признаках. Кроме того, следует определить, чем статистические показатели инфляции отличаются от реальности.

Инфляция - это прежде всего обесценивание денег, повышение уровня цен и снижение покупательной способности граждан страны. К важнейшим факторам, которые вызывают инфляцию, относятся: дефицит государственного бюджета, товарный дефицит, монопольное положение отдельных компаний-производителей, позволяющее им повышать цены на свои товары и услуги без реального повышения их потребительских качеств или же выпускать преимущественно дорогостоящую продукцию; необоснованный разрыв между ростом производительности труда и ростом заработной платы, слабый приток в экономику инвестиций (внутренних и внешних), длительные сроки освоения капиталовложений.
Индикаторы инфляции
Прежде чем перейти к анализу инфляции в США, следует назвать основные экономические показатели (индикаторы), которые ее характеризуют:
— Индекс потребительских цен (consumer price index), отражающий динамику стоимости корзины потребительских товаров и услуг. Он определяется путем измерения уровня цен на потребительские продукты и услуги.
— Индекс розничных цен (retail price index) - показатель, измеряющий средний уровень цен на розничном рынке. Цены на предметы роскоши, как правило, в расчет не принимаются.
— Индекс стоимости жизни (cost of living index) - отражает изменение рыночной стоимости основных элементов потребительских расходов, связанных с ростом розничных цен на товары и тарифов на услуги. Он используется для корректировки реальных доходов населения в условиях хронической инфляции. Набор товаров и услуг, учитываемый при расчете данного показателя, постоянно расширяется. Обычно при расчете индекса учитываются цены на продукты питания, одежду, топливо и т.д.
Все перечисленные показатели рассчитываются Bureau of Labor Statistics и публикуются ежемесячно, начиная с 1919 года. Статистические данные на конец месяца, в котором они опубликованы, служат наиболее популярным методом измерения инфляции в США. За время своего существования метод расчета этого показателя неоднократно изменялся, адаптируясь к текущим условиям. Например, к сокращению отдельных видов продуктов в военные годы, к новым данным переписи населения, изменению привычек потребления.
Отметим, что индекс потребительских цен в период с 1957 по 2007 год, т.е. за 50 лет, увеличился более чем в 7 раз, при том что на отдельные товары и услуги рост цен был более значительным. Для наглядности приведу только два примера: почтовая марка в 1950 году стоила 3 цента, в 2012 году - 45 центов (рост в 15 раз).
Гамбургер «Биг Мак» впервые появился в сети McDonald в 1962 году и стоил 45 центов, сегодня его цена 3,22 доллара (рост в 9 раз).
В последние годы наметилась определенная тенденция в поведении производителей товаров и услуг. Чтобы не пугать потребителя, производители продовольственных товаров не увеличивают цену на конкретный продукт, а уменьшают его количество в упаковке или его вес. Например, количество пакетиков растворимого кофе в упаковке компании Nescafe уменьшилось с 10 до 6–8 в зависимости от сорта, уменьшился вес пиццы.
Анализируя уровень инфляции в стране, надо не забывать, что она тесно связана с уровнем безработицы, производительности и оплаты труда. Безработица, хотя и медленно, но снижается. По состоянию на 7 декабря 2012 года ее уровень был 7,7%. Производительность труда в 3-м квартале 2012 года выросла на 2,9 %, оплата труда - на 1,9%. Установленная законом часовая ставка оплаты труда выросла с 75 центов в 1950 году до 7,25 доллара в 2009 году, почти в 10 раз.
Инфляция доллара
Хочу обратить внимание на еще один важный показатель, обусловленный инфляцией, - индексацию (indexation), автоматическое повышение или понижение уровня зарплаты, цен, процентных ставок и т.д. в зависимости от изменения вышеперечисленных индексов. Если рассмотреть показатель инфляции в историческом плане с 1914 по 2012 год, то в среднем за этот период он был на уровне 3,4%. По мнению ряда экономистов, реальный уровень среднегодовой инфляции за последние 20 лет составляет 7,5–8,4%. Самый высокий показатель инфляции был в июне 1920 года - 23,7%. До Второй мировой войны уровень цен в США был относительно стабильным, затем наступил период неуклонного роста индекса цен. Период значительной инфляции продолжался с 1973 года до 1980-х годов. Такое положение было связано прежде всего с нефтяным эмбарго со стороны стран ОПЕК. Рост цен на нефть вызвал резкий рост инфляции. Инфляция в США в 1970-х поднялась до 10%. Кроме того, произошла инфляция доллара США по отношению к золоту.
Напомню, что в 1944 году доллар был привязан к золоту - 35 долларов за троянскую унцию. В 1971 году произошел отказ от обмена доллара на золото по фиксированному курсу, была произведена девальвация доллара почти на 8% и начался переход к плавающим обменным курсам валют. С этого момента стали печатать доллары в больших количествах. Например, в 2005 году в обращении было 760 млрд долларов, причем большая часть - за пределами США. Через три года, в 2008 году, в обращении было уже 875,3 млрд долларов.
Но эмиссия доллара - это только часть проблемы, другая часть - это госдолг США, который неуклонно растет: 2005 год - 8 трлн долларов, 2010 год - 10 трлн долларов, 2012 год - 16,1 трлн долларов.
В последние годы начала увеличиваться инфляция доллара во всем мире. Чтобы оценить инфляцию доллара, обычно используют золото как меру ценности на протяжении многих веков. За основу берется стоимость троянской унции на конец года. Например, за период с 1997 по 2001 год стоимость золота была почти постоянной: 1997 год - 289 долларов, 2001 год - 276,5 доллара. Но с 2002 года золото начало существенно дорожать, т.е. доллар по отношению к золоту стал обесцениваться: 2002 год - 343 доллара, 2007 год - 837 долларов, 2010 год - 1 400 долларов, 2012 год - 1 700 долларов. В среднем за последние годы инфляция доллара по отношению к золоту составляет 20% годовых.
Накачка экономики США долларами в огромных количествах для стимулирования ее восстановления и дальнейшего развития способствует росту инфляции, т.е. покупательная способность доллара снижается и в перспективе будет продолжать снижаться. Политика количественного смягчения подразумевает покупку Федеральным резервом долговых обязательств США. Взамен приобретенных на рынке ценных бумаг образуется ликвидная масса, которую мобилизуют за счет печатного станка. В таких условиях отношение денежной массы к ВВП возрастает. И это давит на национальную валюту. Резко дорожает сырье, сталь, основные цветные металлы, доллар же обесценивается.
Кроме того, если по официальным данным в США нет высокой инфляции, значит, доллары печатаются для других стран, и инфляция доллара происходит в других странах. Известный американский экономист Милтон Фридман утверждает, что инфляция - симптом монетарной политики. Он полагает, что не будет сюрпризом увидеть инфляцию 10–15% в пределах ближайших 5 лет: «Я хочу напомнить каждому, что инфляция предполагает снижение ценности (покупательной способности) доллара, а не рост цен. Цены растут на производстве, на транспорте, в виде налогов на доходы, на продажи, на сырые материалы… Стоимость на товары и услуги имеет тенденцию постоянно увеличиваться. Это то, что мы называем инфляцией. Если вы решили экономить, например, на пенсию, на приобретение дома, на оплату учебы детей, надо помнить, что их стоимость в будущем будет больше, чем сегодня». В каждой семье надо заниматься финансовым планированием - на год и на перспективу, обязательно учитывая инфляционные тенденции, которые наблюдаются в стране и в мире. Желаю успеха.